Микрофинансовая и банковская деятельность

Также определен порядок информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета на обмен информацией и документами в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

«КонсультантПлюс: Новое в российском законодательстве с 18 ноября 2019 года по 7 февраля 2020 года»

Положение Банка России от 24.10.2019 N 698-П

В новый порядок включены положения, касающиеся операторов иностранных платежных систем.
Надзор Банка России включает в себя анализ документов и информации (в том числе данных отчетности), которые касаются операторов платежных систем, услуг платежной инфраструктуры, не являющихся кредитными организациями, проведение инспекционных проверок, а также осуществление действий и применение мер принуждения в случае нарушения требований Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и нормативных актов Банка России или направление требования об устранении нарушения оператором иностранной платежной системы установленных требований.

Читать далее…

В частности, кредитная организация должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях.
Микрофинансовая организация, которая может поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна удовлетворять следующим требованиям:

• иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;
• быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации;
• в отношении МФО в ЕГРЮЛ должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.

Читать далее…

Сообщается, что документы, содержащие отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитных потребительских кооперативов (далее — КПК), за I квартал 2020 года представляются по форме, в сроки и в порядке, установленными Указанием Банка России от 25.07.2016 N 4083-У.
Документы, содержащие отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов КПК, за полугодие 2020 года представляются по форме, в сроки и в порядке, установленными Указанием Банка России от 18.11.2019 N 5318-У.

Читать далее…

«КонсультантПлюс: Новое в российском законодательстве с 18 ноября 2019 года по 7 февраля 2020 года»

Информационное письмо Банка России от 23.01.2020 N ИН-06-28/2 «О порядке регистрации правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом, и изменений и дополнений в них»

К ним относятся, в том числе, следующие письма Банка России:
от 22.05.1996 N 283 «О порядке обращения в арбитражный суд»;
от 05.08.1998 N 169-Т «О размещении архивов и порядке уничтожения документов при ликвидации кредитных организаций»;
от 02.02.1999 N 45-Т «Разъяснения по вопросам банковского санирования» и др.

«КонсультантПлюс: Новое в российском законодательстве с 18 ноября 2019 года по 7 февраля 2020 года»

Информационное письмо Банка России от 24.01.2020 N ИН-06-14/3 «Об отмене отдельных писем Банка России»

«КонсультантПлюс: Новое в российском законодательстве с 18 ноября 2019 года по 7 февраля 2020 года»

Указание Банка России от 14.10.2019 N 5286-У «О порядке указания кода вида дохода в распоряжениях о переводе денежных средств»

Определены, в том числе:

• перечень сведений об операторе, которые включаются в реестр;
• перечень информации, указываемой в заявлении в целях включения сведений о хозяйственном обществе, намеревающемся стать оператором, в реестр, а также перечень необходимых документов;
• срок включения Банком России сведений о заявителе в реестр, размещения обновленного реестра на официальном сайте Банка России, уведомления заявителя о включении сведений о нем в реестр либо о принятии решения об отказе во включении сведений в реестр;
• содержание выписки из реестра;
• порядок принятия решения об исключении сведений об операторе из реестра.

Читать далее…

«КонсультантПлюс: Новое в российском законодательстве с 18 ноября 2019 года по 7 февраля 2020 года»

Указание Банка России от 06.12.2019 N 5346-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 июля 2017 года N 4460-У «О порядке разработки и утверждения Банком России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, внесения изменений в утвержденный план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, предусмотренных планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, и порядке его представления в Банк России»

К таким условиям относятся, в частности:

• сумма кредита (займа) или лимит кредитования и порядок его изменения;
• срок действия договора кредита (займа) и срок возврата кредита (займа);
• валюта, в которой предоставляется кредит (заем);
• процентная ставка;
• условие об уступке кредитором третьим лицам прав (требований) по договору кредита (займа), обеспеченному ипотекой, с указанием согласия или запрета заемщика на такую уступку.

Читать далее…