По направлению деятельности

На территории Российской Федерации запрещена дистанционная розничная торговля алкогольной продукцией.

Вопрос: О дистанционной розничной торговле алкогольной продукцией. (Письмо Минфина России от 24.01.2020 N 03-14-15/4231)

Документ обеспечит единство подходов, применяемых кредитными организациями при подготовке указанной методики в соответствии с Указанием Банка России от 31.08.2018 N 4892-У.

«Методические рекомендации по подготовке кредитными организациями методики расчета показателя долговой нагрузки заемщика» (утв. Банком России 14.02.2020 N 3-МР)

Сообщается, в частности, что кредитные организации:

• вправе принимать управленческую отчетность индивидуальных предпринимателей для подтверждения доходов заемщиков, являющихся ИП;
• вправе установить во внутренней методике расчета показателя долговой нагрузки (ПДН), что в целях подтверждения доходов заемщиков, являющихся плательщиками налога на профессиональный доход (НПД), используются справки по форме КНД 1122035 (справка о постановке на учет (снятии с учета) физического лица в качестве налогоплательщика НПД) и по форме КНД 1122036 (справка о состоянии расчетов (доходах) по указанному налогу).

Читать далее…

В целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента, незаконных финансовых операций Банк России рекомендует кредитным организациям и НФО в случае направления посредством электронной почты уведомлений реализовывать механизм подтверждения принадлежности клиенту адреса электронной почты, на который кредитной организацией (НФО) осуществляется направление указанных уведомлений.

В качестве меры, создающей условия для реализации механизма подтверждения адреса электронной почты, кредитным организациям и НФО рекомендуется осуществлять проверку принадлежности клиенту абонентского номера подвижной радиотелефонной связи, сообщенного клиентом.

Читать далее…

В перечень включены новые признаки, одновременно исключаются устаревшие (неактуальные) на настоящий момент признаки, также некоторые признаки изложены в новой редакции.

Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (по состоянию на 14.02.2020) (подготовлен Банком России)

В целях сохранения конфиденциальности персональных данных заявителей предлагается ряд обезличенных примеров, подготовленных на основании жалоб, рассмотренных Комиссией в 2019 году, и краткое описание решений, принятых Комиссией, об удовлетворении или отказе в удовлетворении жалобы.

«Обзор практики рассмотрения жалоб Комиссией Банка России по рассмотрению жалоб на решения о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами, за 2019 год» (подготовлен Банком России)

Отменены 15 форм приказов и распоряжений, в том числе о вступлении в должность, о праве подписи, о проведении инвентаризации и прочее.

Информационное письмо Банка России от 21.02.2020 N ИН-06-14/8 «Об отмене письма Банка России от 22.01.2004 N 8-Т»

Установлен порядок заполнения формы.

Указание Банка России от 21.11.2019 N 5325-У «О форме, порядке и сроке уведомления Банка России оператором по переводу денежных средств о приостановлении (прекращении) оператором услуг информационного обмена в одностороннем порядке оказания услуг информационного обмена оператору по переводу денежных средств и его клиентам»

Приказ Минфина России от 21.11.2019 N 194н «Об утверждении порядка отбора заявок кредитных организаций на заключение с Пенсионным фондом Российской Федерации договоров банковского депозита, заключаемых в целях инвестирования средств резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию, и порядка заключения таких договоров»

Предметом соглашения является взаимодействие сторон при заключении договоров банковского депозита, при перечислении средств резерва для размещения на депозитном счете и исполнении договоров банковского депозита. Кредитная организация, намеренная привлекать средства резерва на депозиты, представляет в ПФР письменное обращение о намерении заключить соглашение (в соответствии с рекомендуемым образцом). К обращению кредитные организации прикладывают пакет документов в соответствии с установленным перечнем.

Читать далее…