Микрофинансовая и банковская деятельность

В обзоре содержатся практики и рекомендации по следующим вопросам:
• навязывание комбинированных финансовых продуктов и услуг;
• навязывание продуктов и услуг в офисах банков с использованием электронных кодов подтверждения (аналогов собственноручной подписи);
• информирование клиентов об отсутствии возможности дистанционного расторжения договора;
• предложение гражданам пенсионного возраста не подходящих им финансовых продуктов рынка ценных бумаг и рынка коллективных инвестиций;
• введение клиентов в заблуждение при предложении услуг, связанных с открытием индивидуального инвестиционного счета типа «А».

Читать далее…

Целью издания проекта является, в том числе:

• совершенствование предоставляемых платежной системой Банка России сервисов, в том числе развитие сервиса быстрых платежей;
• обеспечение беспрепятственного и недискриминационного доступа пользователей платежных услуг к сервису быстрых платежей;
• обеспечение возможности сохранения платежных реквизитов клиентов филиалов кредитных организаций при их преобразовании во внутренние структурные подразделения.

Читать далее…

Поправками, в частности:
• скорректирован перечень документов, направляемых юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), желающим стать профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по инвестиционному консультированию, для внесения сведений о нем в единый реестр инвестиционных советников;
• уточнены основания принятия решения об отказе во внесении сведений о заявителе в реестр;
• пересмотрен перечень информации, содержащейся в уведомлении, направляемом в Банк России инвестиционным советником, являющимся кредитной организацией и не совмещающим деятельность по инвестиционному консультированию с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг;
• скорректирован порядок внесения Банком России изменений в реестр

Указание Банка России от 06.07.2020 N 5498-У

Обновление формы реестра связано с распространением системы страхования вкладов на владельцев специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса РФ.

«КонсультантПлюс: Новое в российском законодательстве с 1 июня по 22 августа 2020 года» {КонсультантПлюс}

В настоящее время готовятся изменения в Указание от 07.08.2017 N 4482-У, в том числе устанавливающие требования к раскрытию информации об оценке кредитного риска с применением финализированного подхода, включая изменения формата раскрытия таблиц 4.4 и 4.5 раздела IV приложения к Указанию N 4482-У, предусматривающие дополнение новыми строками и графами, соответствующими коэффициентам риска, предусмотренным главой 3 Инструкции от 29.11.2019 N 199-И.

Читать далее…

Документы для согласования примерных условий договоров репо, договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, и (или) договоров иного вида, объектом которых являются ценные бумаги, и (или) иностранная валюта, и (или) драгоценные металлы (изменений, вносимых в примерные условия договоров), должны быть представлены в форме электронных документов в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка.

Читать далее…

Заемщику в рамках индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) должно быть предоставлено право выбора между согласием на уступку прав (требований) и ее запретом. При этом выбор в пользу запрета уступки прав (требований) не должен препятствовать заключению договора потребительского кредита (займа). Указанный выбор осуществляется заемщиком в течение пяти рабочих дней со дня предоставления индивидуальных условий договора заемщику, если больший срок не установлен кредитором.

Читать далее…

Справочная информация: «Правовой календарь на III квартал 2020 года» (Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс) {КонсультантПлюс}

В некоторые акты Банка России внесены изменения, касающиеся идентификации представителей клиентов — юрлиц в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также обновления сведений о деловой репутации клиентов.
Указанием установлены случаи, при которых кредитная организация и НФО вправе не проводить идентификацию представителя клиента — юрлица, являющегося его единоличным исполнительным органом (руководителем), например, если:
клиент — Банк России;
клиент — иностранная организация
Установлено также, что кредитная организация, НФО в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяют иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведений о ней.

Читать далее…