Микрофинансовая и банковская деятельность

Указание Банка России от 26.10.2020 N 5602-У «О признании утратившими силу Инструкции Банка России от 4 декабря 2007 года N 131-И и Указания Банка России от 15 августа 2012 года N 2865-У» {КонсультантПлюс}

Кредитная организация до приема на обслуживание обязана, по общему правилу, идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив сведения в соответствии с требованиями подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон N 115-ФЗ).

Читать далее…

Информационное письмо Банка России от 08.12.2020 N ИН-03-41/169 «О планируемых изменениях в нормативные акты Банка России» (вместе с «Условиями государственных гарантий Российской Федерации, распределенные по «группам риска») {КонсультантПлюс}

Стандарт содержит описание обмена финансовыми сообщениями в национальной платежной системе (далее — НПС) при обработке нестандартных ситуаций и проведении расследований переводов денежных средств на обзорном и концептуальном уровнях.
Стандарт предназначен для участников перевода денежных средств; разработчиков информационного и программного обеспечения, информационных систем.
Положения настоящего Стандарта применяются на добровольной основе, если только в отношении конкретных положений обязательность их применения не установлена нормативными актами Банка России или условиями договоров.

Читать далее…

Проблема:
Бывают ситуации, когда, работая с текстом документа, в нем встречаются ссылки на отсутствующие в комплекте документы. Либо поиски необходимого документа в комплекте не дали результатов. Как быстро получить нужные документы?

Решение:
Предлагаем быстрые и удобные онлайн-сервисы «Онлайн-заказ» и «Онлайн-поиск», которые позволяют в считанные минуты получить документы в формате Word из полного комплекта системы Консультант Плюс.

Читать далее…

Планируется, что ЦБ РФ будет оценивать риск проведения подозрительных операций российскими юрлицами (кроме банков) и ИП, а также относить их к одной из групп. От нее зависят меры, которые банки смогут или будут обязаны применить к клиенту.

Обзор: «В Госдуму внесли проект об оценке ЦБ РФ корпоративных клиентов банков» (КонсультантПлюс, 2020) {КонсультантПлюс}

Указанный порядок применяется с 30 ноября 2020 года по 1 октября 2021 года включительно.

Указание Банка России от 29.09.2020 N 5570-У «О внесении изменения в пункт 12 Указания Банка России от 2 апреля 2019 года N 5115-У «Об установлении экономических нормативов для микрофинансовой компании, привлекающей денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, и (или) юридических лиц в виде займов, и микрофинансовой компании, осуществляющей выпуск и размещение облигаций» {КонсультантПлюс}

Указание Банка России от 29.09.2020 N 5571-У «О внесении изменения в пункт 7 Указания Банка России от 2 апреля 2019 года N 5114-У «Об установлении экономических нормативов для микрокредитной компании, привлекающей денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, являющихся учредителями (участниками, акционерами), и (или) юридических лиц в виде займов» {КонсультантПлюс}

Указание Банка России от 27.07.2020 N 5514-У «О порядке утверждения Банком России плана участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, порядке внесения в него изменений, порядке представления на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России плана участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в урегулировании обязательств банка, составе отчета государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о ходе выполнения мероприятий, предусмотренных планом участия государственной корпорации {КонсультантПлюс}